Una póliza IUL (Índice Universal de Vida, por sus siglas en inglés) es un tipo de seguro de vida que combina características de un seguro de vida permanente con la capacidad de acumular valor en efectivo basado en el desempeño de un índice bursátil. Este tipo de póliza tiene ciertas características flexibles que permiten ajustar las primas y los beneficios de muerte según las necesidades del asegurado. La acumulación de efectivo en una póliza de IUL, puede estar sujeta a un límite de crecimiento y protección contra pérdidas en caso de que el índice subyacente tenga un rendimiento negativo.

• Nunca pagas impuestos sobre el crecimiento ni sobre el capital. (Esto es 100 % legal si tu cuenta está configurada correctamente y estructurada de acuerdo con el código tributario actual del IRS).
• Rentabilidad histórica promedio de 5-7% anual (libre de impuestos y neto de comisiones y costos).
• Se GARANTIZA que su cuenta no retrocederá (obtenga ganancias cuando el mercado suba, pero NO sufra pérdidas cuando baje).
• Tu dinero es líquido. (Retira tu dinero cuando quieras, por cualquier motivo, sin penalización, mientras el 100 % de tu dinero sigue generando intereses).
• Recomendado en pagos de $200 – $400 al mes por mejor performance.

Un seguro de vida a término, es un tipo de póliza de seguro de vida que proporciona cobertura por un período específico de tiempo, generalmente de 10 a 30 años. Si el asegurado fallece durante el plazo del seguro, se paga un beneficio de muerte a los beneficiarios designados. Este tipo de seguro es asequible y ofrece una cantidad fija de cobertura por un costo relativamente bajo en comparación con otros tipos de seguros de vida.

• Prestación por fallecimiento garantizada por un período fijo.
• Obtendrás prima fija.
• Sin valor en efectivo.
• La cobertura es por un cierto período de tiempo.
• Las primas iniciales tienden a ser más bajas, pero aumentarán si deseas renovar tu póliza.

Un seguro de anualidades plan de jubilación, es un tipo de producto financiero que suele estar diseñado para ayudar a las personas a ahorrar para su jubilación. Estos planes requieren que el titular realice aportaciones periódicas durante un cierto período de tiempo, y luego al alcanzar la edad de jubilación, comienza a recibir pagos regulares (anualidades) para proporcionar ingresos adicionales durante la jubilación. Este tipo de seguro, proporciona una forma de proteger el futuro financiero de una persona al garantizar un flujo de ingresos predecible en la jubilación

• Las anualidades pueden proporcionar un flujo de ingresos garantizado durante la jubilación, lo que puede ayudar a cubrir gastos y mantener un nivel de vida deseado.
• Diversificación de ingresos, al agregar anualidades a su cartera de jubilación, puede diversificar sus fuentes de ingresos y reducir la dependencia de otras formas de ahorro, como cuentas de retiro o inversiones en el mercado.
• Beneficios fiscales, algunas anualidades ofrecen ventajas fiscales, como diferir impuestos sobre las ganancias hasta que se retiren los fondos. Esto puede ayudar a maximizar el crecimiento de la inversión a lo largo del tiempo.

Un seguro de vida a término, es un tipo de póliza de seguro de vida que proporciona cobertura por un período específico de tiempo, generalmente de 10 a 30 años. Si el asegurado fallece durante el plazo del seguro, se paga un beneficio de muerte a los beneficiarios designados. Este tipo de seguro es asequible y ofrece una cantidad fija de cobertura por un costo relativamente bajo en comparación con otros tipos de seguros de vida.

• Prestación por fallecimiento garantizada por un período fijo.
• Obtendrás prima fija.
• Sin valor en efectivo.
• La cobertura es por un cierto período de tiempo.
• Las primas iniciales tienden a ser más bajas, pero aumentarán si deseas renovar tu póliza.